FAQ - gestion de patrimoine

Que vous traversiez la perte d’un être cher, un divorce, que vous planifiiez votre retraite ou un changement de carrière, Cabinet Fennas comprend le défi que représentent les événements qui changent la vie des français. Nous offrons une oasis de conseils financiers solides à de nombreux clients au milieu de transitions de vie stressantes.

Notre équipe de professionnels financiers qualifiés et attentionnés s’engage à être là pour vous en vous offrant des conseils financiers judicieux, dans les hauts comme dans les bas :

• Perte d’un être cher—Avec pour mission de soulager le stress, d’encourager la guérison et de bâtir un avenir financier sûr, nous aidons nos clients dans la planification successorale, la planification fiscale, les investissements et bien plus encore après la perte d’un être cher.
• Divorce— En tant que cabinet de conseil financier, nous aidons nos clients en leur fournissant des informations précieuses sur les questions financières liées au divorce, notamment les impôts, les régimes de retraite, la couverture d’assurance maladie, etc.
• Héritage—Cabinet Fennas aide ses clients à tirer le meilleur parti des actifs hérités grâce à des conseils réfléchis et experts pour les aider à atténuer ce sentiment accablant qui peut accompagner l’arrivée d’une grosse somme d’argent.
• Retraite—En tant que l’un des principaux cabinets de conseil financier en France, Cabinet Fennas s’efforce de garantir que ses clients peuvent prendre leur retraite en toute confiance et selon leurs propres conditions grâce à une gestion de patrimoine experte.
• Changement de carrière—Bien que changer de carrière puisse être gratifiant, cela implique également des décisions financières importantes, et Cabinet Fennas aide à faciliter la transition en fournissant des conseils financiers d’experts.

Nous agissons en total transparence et vous pouvez retrouver sur cette page nos différents modes de rémunération.

Pour parfaire vos connaissances en gestion de patrimoine, la définition d’un gestionnaire de patrimoine regroupe un ensemble d’accréditations. Nos accréditations sont répertoriés sur le site de l’orias sous l’immatriculation ORIAS 16006989.

Selon votre profil et vos attentes en matière de stratégie patrimoniale, nous mettons en à votre disposition des expertises reconnues et compétentes.

Il y a deux types de rémunération, la première est celle qui vous incombe, ce que le client paie. Et la seconde est versée par l’organisme compétente que l’on sollicitera pour votre montage patrimoniale. 

Exemple : Vous souhaitez amender la gestion de votre Assurance-vie et obtenir des revenus complémentaires pour assurer votre retraite au travers de la SCPI.
Deux catégories sont sollicités. Pour l’assurance-vie, notre expertise dépends de l’accréditation IAS, Intermédiaire en Assurance, qui relève logiquement du Code des assurances et du Code monétaire et financier.
Concernant la partie SCPI pour obtenir des revenus complémentaires, nous utiliserons notre expertise de CIF, Conseiller en Investissement Financier, qui est agrée par l’AMF, l’Autorité des Marchés Financiers.
Parmi ces deux catégories, les deux types de rémunération, ce que le client paie et ce que l’organisme financier nous rétribue sous forme de commissions, seront mis en exergue.

Oui! Nous travaillerons en tandem avec tous les professionnels qui vous orientent déjà dans votre vie. Avec votre autorisation, nous pouvons échanger des informations et des idées avec votre équipe pour optimiser les conseils que nous vous prodiguons. Votre équipe peut comprendre un comptable, un avocat spécialisé en planification successorale, un agent d’assurance de dommages, ainsi que d’autres professionnels tels que des experts en assurance vie, invalidité, soins de longue durée et assurance maladie.

Au cours des dix dernières années, le Cabinet Fennas a également bâti des relations de confiance avec des professionnels dont vous pourriez avoir besoin tout au long de votre parcours financier. Nous sommes heureux d’être une ressource pour vous si vous avez besoin d’aide pour constituer votre équipe de professionnels intelligents et attentionnés !

Non. Il n’y a aucun frais pour votre première rencontre avec nos conseillers du Cabinet Fennas. Lors de cette première rencontre, nous répondrons à toutes vos questions et vous aiderons à déterminer si nous sommes le bon conseiller pour vous.