Gestion d'actifs : Maximisez les rendements de votre portefeuille et sécurisez votre patrimoine grâce à une gestion stratégique.

Quels sont les différents supports disponibles pour placer vos liquidités ?

L’assurance vie peut donner lieu à une alternative intéressante puisque les fonds restent disponibles, en rachat partiel ou bien total, tout en sachant que vos bénéficiaires peuvent obtenir 152.500€ d’abattement en cas de décès du souscripteur avant ses 70 ans. Pendant la durée de vie du contrat, la flat-tax ou le barème progressif de l’impôt seront, selon votre choix, la fiscalité afférente.

Vous souhaitez allier à la fois la disponibilité et le rendement, votre choix peut se porter sur le comptes titres et le PEA. Dans un cas comme dans l’autre, vous garderez une disponibilité immédiate de vos fonds avec un choix de supports pouvant être très diversifié. Côté fiscalité, le compte titres est sous l’égide de la flat-tax tout comme le PEA, mais qui, après 5 ans de détention, n’est redevable que des prélèvements sociaux de 17,2%.

Le compte-titres est un outil pour les investisseurs qui cherchent à maximiser leurs gains et minimiser les risques en diversifiant leur portefeuille. Il permet également d'acheter et de vendre des titres rapidement et d'obtenir des avantages fiscaux.

Les FCPR sont des produits financiers qui vous permettent de financer des entreprises innovantes en développement. Ils offrent des avantages en termes de diversification car ils investissent dans plusieurs entreprises et offrent également des avantages fiscaux. Des professionnels expérimentés les gèrent, ayant une bonne connaissance du marché de l'innovation pour identifier les meilleures opportunités d'investissement. Les FCPR ont un horizon d'investissement moyen/long terme (7-10 ans), permettant aux investisseurs de participer au développement d'entreprises potentiellement très rentables et innovantes, avec une vision à long terme.

La suggestion du cabinet Fennas.

« Les banques et assurances proposent quelques supports ayant le mérite de rester disponibles comme le livret A et le Livret de Développement Durable.

Cependant, le rendement de ces deux supports est de 3% et ce avec un plafond ne pouvant dépasser 22.950€ pour le livret A et seulement 12.000€ pour le livret de développement disponible jusqu’au 31 janvier 2025. »
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Le rôle du CGP est donc de se maintenir informé, en permanence, de l’évolution de chaque spécificité, pour chaque produit, de manière à produire un conseil avisé et expert à son client en tenant compte de ses projets de vie.