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Comment bien Définir sa stratégie patrimoniale ?

La stratégie se définit comme l’art de coordonner des actions et/ou de manœuvrer habilement pour atteindre un but.

Comment fonctionne l’accompagnement du Cabinet Fennas ?

Premier entretien découverte

Tout d’abord, le premier RDV doit permettre d’établir un relevé complet avec l’élaboration du profil de risque. Calibrer l’aversion aux risques est un élément fondamental car elle permet d’exclure les supports ne répondant pas aux attentes du client. Également, fixer l’horizon de placement est indispensable car toute stratégie patrimoniale doit inclure dans son raisonnement la notion du temps.

Quel est votre profil de risque en tant qu’investisseur ?

En gestion de patrimoine, il y a autant de stratégies qu’il n’y a d’individus : certains privilégieront la prise de risque, là où d’autres préfèreront l’absence de volatilité, quand d’autres retiendront seulement quelques supports au détriment du reste. Ici, le plus important à retenir est que le conseiller se doit de proposer un montage patrimonial qui correspond aux attentes de ses clients : l’écoute et le questionnement sont la première pierre angulaire avant même de proposer tel ou tel investissement.

Déterminer l’horizon de placement

Nous connaissons les données patrimoniales, nous connaissons les risques acceptés, nous connaissons le temps imparti, alors seulement nous allons pouvoir entrer dans le vif du sujet à savoir la sélection des investissements en fonction des attentes du clients.

Définir votre projet

Si toutes peuvent être réunies, nous précisons que la protection des siens est toujours un sujet central sur lequel nous apportons une attention particulière.

Réduire ses impôts

Améliorer le rendement de son épargne

Obtenir des revenus complémentaires

Préparer sa retraite

Vous l’aurez compris, définir sa stratégie patrimoniale, c’est :

Tout gestionnaire de patrimoine, digne de ce nom, avec ses trois points, doit être en mesure de vous proposer le montage patrimonial qui vous correspond. Ici, nous ne saurons que vous conseiller de toujours faire appel à un professionnel référencé et possédant, à minima, le statut de Conseiller en Investissements financiers (CIF), enregistré auprès de l’ORIAS et membre d’une association professionnelle (ANACOFI ou CNCGP ou CNCIF ou La Compagnie des CGP-CIF).

Le second entretien

Une fois toutes ses étapes validées, alors votre stratégie patrimoniale peut prendre forme : elle sera le fruit d’échanges, passage obligé, avec votre conseiller pour trouver le montage, intégrant les supports, qui vous correspond le plus. A niveau de compétence équivalent, veillez à privilégier la réactivité, le ressenti, l’expérience et surtout la confiance. Oui, ce dernier critère est indispensable, votre stratégie patrimoniale aura comme fondations cette qualité car vous et votre conseiller vous inscrivez dans la durée.

Il devra vous annoncer aussi bien les bonnes que les mauvaises nouvelles.

L’époque actuelle, davantage encline aux chocs exogènes, exige que toute stratégie patrimoniale puisse être revue, modifiée et corrigée ; finalement, qu’elle soit vivante.

ÊTRE ACCOMPAGNé(e)

Le Cabinet Fennas apporte à tous ses clients, aussi bien historiques qu’à venir, un conseil 100% impartial et une expertise reconnue dans le choix de leur stratégie patrimoniale.